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爱游戏app官网入口:【打击整治养老诈骗】最高检:严厉打击整治养老诈骗犯罪 同查洗钱犯罪!

2022-06-27 06:36:34

  爱游戏app官网入口:【打击整治养老诈骗】最高检:严厉打击整治养老诈骗犯罪 同查洗钱犯罪!养老诈骗有哪些常见手段,该如何识别这些听上去很美好,实际“坑你没商量”的犯罪黑幕?

  最高检发布的典型案例显示,2012年底开始,曹某铭设立江苏爱晚投资股份有限公司等系列公司(以下简称“爱晚系”公司),未经依法批准,打着居家养老服务、进行艺术品投资等“老龄产业”的幌子,向不特定社会公众特别是老年人进行虚假宣传,夸大经营规模、投资价值,并许诺给付年化收益率为8%—36%的高额回报。

  江苏省南京市人民检察院检察官翁良勇介绍:“为了诱骗老年人参与投资,‘爱晚系’公司集资团队成员采取了一系列手段,如免费发放鸡蛋、米、油等生活用品;吸引养老群体参加公司活动,向老年人宣讲老龄健康、老龄金融、老龄文化等六大老龄板块,夸大宣传养老产业前景、规模;使用极少数集资款设立根本不具备养老条件的养老社区、打造居家服务项目等,组织老年人参观、试住;邀请影视明星广告代言等。”江苏省南京市人民检察院办案检察官查看曹某铭集资诈骗案书证

  为了打消一些老年人的顾虑,“爱晚系”公司拿出了精心打造的合同书。翁良勇说:“骗取宣传对象的信任后,‘爱晚系’公司通过与其签订‘居家服务合同’‘艺术品交易合同’等方式收取集资款。至2018年4月,‘爱晚系’公司累计向11万余人吸收资金人民币(以下币种同)132.07亿余元。”

  曹某铭将集资款主要用于支付集资参与人的本息,支付高管高额薪酬、奖金及销售团队薪酬、提成,个人支配使用、挥霍消费等,少部分用于对外投资。2018年5月,曹某铭因担心资金链断裂,大量转移、隐匿资产,销毁、掩藏证据后逃往国外。案发时,给集资参与人造成本金损失46.98亿多元。2020年6月12日,江苏省高院裁定驳回曹某铭上诉,维持南京中院以集资诈骗罪判处其无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产的判决。南京市中院开庭审理南京市检察院提起公诉的曹某铭集资诈骗案

  翁良勇表示:“办案过程中,为最大限度追赃挽损,检察机关会同公安机关对洗钱犯罪线索开展同步审查,发现徐某玲使用个人账户帮助曹某铭将赃款1990万元转至境外,金某海使用公司账户接收‘爱晚系’公司赃款3400万元,并以转账、取现方式帮助曹某铭控制该款,获利25万元。南京市建邺区人民检察院以洗钱罪对徐某玲、金某海二人提起公诉,二人被依法追究刑事责任。至提起公诉时,依法追缴涉案财物折合人民币7.2亿余元。目前,资产处置工作正在进行中。”

  其他积极组织、参与实施非法吸收公众存款行为的69名集资团队主要成员均被依法追究刑事责任。曹某铭被以集资诈骗案判处无期徒刑 剥夺政治权利终身 并处没收个人全部财产

  最高检认为,此案的典型意义在于严格把握金融活动特许经营的基本原则,依法惩治以投资养老产业为名进行非法集资等非法金融活动。强调办理非法集资案件必须同步审查洗钱犯罪线索,最大限度做好追赃挽损工作。最高检第四检察厅检察官助理郭莉提示,投资养老产业时注意辨识合法融资与非法集资,依法理性开展金融投资活动。

  郭莉说:“对于公开募集资金行为,还要进一步了解相关公司企业是否具有相应金融业务许可,判断是合法融资还是非法集资。没有取得相关金融业务许可,以入股、投资、预订等名义许诺还本付息或者给付其他投资回报,向不特定社会公众公开吸收资金的,就是非法集资,不能因其以养老产业政策、公司前景、承诺高额回报等为噱头,就误以为是合法业务,不顾风险进行投资。”

  除了此案件中的投资养老产业,最高检此次发布的典型案例还涉及预订养老公寓、销售收藏品、提供老年人诊疗服务、代办“养老抚恤金”等,涉及罪名包括集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、诈骗罪、侵犯公民个人信息罪等。

  当前针对老年人实施的诈骗犯罪主要有哪些新动向,针对这些新动向和新特点,最高检将采取哪些措施呢?

  最高检第四检察厅检察官助理郭莉介绍,此次发布的典型案例聚焦养老诈骗案件高发多发的重点领域,揭示常见手段,希望通过这些发生在身边的真实案例,引导老年人及其身边的子女亲属共同筑牢反诈防线。从检察办案情况看,当前针对老年人实施的诈骗犯罪主要利用了老年人的身心特点,并与当代社会热点与信息网络技术相结合,普通诈骗与电信网络诈骗、金融诈骗相互交织,诈骗话术、手段“迭代升级”、复杂多变。

  郭莉介绍:“第一,以小恩小惠、亲情关怀吸引关注、骗取信任,再通过虚假夸大宣传、高额回报承诺等骗取大额财物。第二,打着养老政策、前沿科技、金融创新等旗号,利用老年人接触不多的新概念、新名词塑造‘政府支持’‘经营正规’‘前景无限’等假象,对老年人迷惑性不断增强。第三,黑灰产业助推养老诈骗。比如,利用非法获取的公民个人信息,有针对性的编排话术、编造产品或项目,实施精准诈骗,让诈骗更容易得逞;利用非法互联网广泛引流,波及范围更广;利用非法支付平台迅速汇聚、转移资金,造成损失更大。”上海市宝山区人民检察院公诉团队出庭支持公诉

  老年人的积蓄是老年人幸福生活、安度晚年的重要保障,针对老年人的欺诈犯罪性质恶劣,最高检第四检察厅厅长张晓津表示,对以老年人为侵害对象的案件,依法从重处罚是办案的基本要求,即使在适用从宽处理规定时,也要严格把握从宽幅度。

  张晓津说:“要坚持依法从严惩治养老诈骗的主基调;要依法惩治以养老为名进行的非法金融活动,严格把握金融活动特许经营的基本原则;要始终把追赃挽损作为检察办案的重要工作内容;要全面惩治各类养老诈骗犯罪,斩断黑色产业链条;要针对老年人的身心特点做实做细释法说理工作;要结合办案协调开展整治规范工作,实现以‘我管’促‘都管’。”

  张晓津表示,下一步,检察机关将继续坚持以办案为中心,将所有在办养老诈骗案件纳入台账管理,加大追赃挽损力度,全面形成对养老诈骗的从严惩治态势。“进一步加强溯源治理,结合办案制发检察建议,针对专项行动明确的重点监督领域,特别是老年人个人信息保护、养老产品虚假宣传等开展公益诉讼工作;进一步创新落实‘谁执法、谁普法’普法责任制,不断深化预防犯罪宣传教育的实效,为广大老年人安享幸福晚年营造良好社会环境。”

  原标题:《【打击整治养老诈骗】最高检:严厉打击整治养老诈骗犯罪 同查洗钱犯罪!》